【專(zhuān)家觀(guān)點(diǎn)】劉鋒：金融賦能上合組織國(guó)家經(jīng)貿(mào)發(fā)展

新華財(cái)經(jīng)北京7月21日電 題：劉鋒：金融賦能上合組織國(guó)家經(jīng)貿(mào)發(fā)展

作者：中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事，中國(guó)國(guó)際跨國(guó)公司促進(jìn)會(huì)成長(zhǎng)型企業(yè)工作委員會(huì)特邀顧問(wèn) 劉鋒

共謀區(qū)域合作、攜手創(chuàng)新發(fā)展。7月18日上午，中國(guó)—上海合作組織地方經(jīng)貿(mào)合作大會(huì)在青島上合之珠國(guó)際博覽中心開(kāi)幕。來(lái)自俄羅斯、白俄羅斯、哈薩克斯坦、烏茲別克斯坦、柬埔寨、吉爾吉斯斯坦等國(guó)家有關(guān)政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織、商協(xié)會(huì)的代表和中央、省內(nèi)有關(guān)部門(mén)和企業(yè)負(fù)責(zé)人齊聚一堂，共繪上合地方合作新圖景。

本次會(huì)議開(kāi)幕式上舉辦了主題推介活動(dòng)，并以“‘絲路電商’與現(xiàn)代貿(mào)易發(fā)展”、“金融賦能上合組織國(guó)家經(jīng)貿(mào)發(fā)展”為議題舉辦深度對(duì)話(huà)沙龍，為探索數(shù)字化貿(mào)易、構(gòu)建金融支持體系等提供了創(chuàng)新路徑與發(fā)展方向。

中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事，中國(guó)國(guó)際跨國(guó)公司促進(jìn)會(huì)成長(zhǎng)型企業(yè)工作委員會(huì)特邀顧問(wèn)劉鋒出席大會(huì)，并在對(duì)話(huà)沙龍“金融賦能上合組織國(guó)家經(jīng)貿(mào)發(fā)展”的議題中做了重要分享。

以下是發(fā)言稿全文：

金融合作是區(qū)域一體化的核心引擎，也是推動(dòng)上合組織與共建“一帶一路”國(guó)家共同發(fā)展的重要支撐。

近年來(lái)，上合組織與共建“一帶一路”國(guó)家的經(jīng)貿(mào)合作成果顯著。如山東上合示范區(qū)的建設(shè)帶動(dòng)了山東省與上合國(guó)家在進(jìn)出口、直接投資、跨境物流、數(shù)字化改造等方面的重大進(jìn)展，金融合作在推動(dòng)區(qū)域一體化進(jìn)程中發(fā)揮了不可替代的作用。

資金融通是互聯(lián)互通的核心，金融基礎(chǔ)設(shè)施的滯后將嚴(yán)重制約貿(mào)易投資升級(jí)與產(chǎn)業(yè)鏈深度融合。因此，我們必須高度重視金融服務(wù)在區(qū)域一體化中的關(guān)鍵作用，努力解決金融服務(wù)中的痛點(diǎn)問(wèn)題，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入強(qiáng)大動(dòng)力。

一、制約區(qū)域經(jīng)貿(mào)發(fā)展的幾個(gè)金融服務(wù)方面的問(wèn)題

1.投融資缺口大，項(xiàng)目落地難。中亞地區(qū)的能源、交通項(xiàng)目由于主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)高、抵押品不足，長(zhǎng)期被國(guó)際資本忽視。這導(dǎo)致許多重要的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目難以落地，嚴(yán)重影響了區(qū)域經(jīng)濟(jì)的互聯(lián)互通。

2.中小企業(yè)信貸荒漠。上合國(guó)家中小企業(yè)跨境融資成本高達(dá)15%-20%，遠(yuǎn)高于發(fā)達(dá)市場(chǎng)。高昂的融資成本使得中小企業(yè)在跨境投資和貿(mào)易中面臨巨大壓力，限制了其發(fā)展活力。

3.支付貨幣和通道依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易活動(dòng)中支付貨幣單一和通道狹窄，使得相關(guān)國(guó)家在國(guó)際貿(mào)易中面臨巨大的支付風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)⒂绊懫浣?jīng)濟(jì)穩(wěn)定。

4.支付結(jié)算周期長(zhǎng)成本高。傳統(tǒng)跨境支付需要3-5天，手續(xù)費(fèi)高達(dá)5%-7%。對(duì)于“絲路電商”等中小賣(mài)家來(lái)說(shuō)，資金周轉(zhuǎn)壓力大，影響其經(jīng)營(yíng)效益。

5.匯率波動(dòng)大。新興市場(chǎng)貨幣年波動(dòng)率超過(guò)20%，企業(yè)避險(xiǎn)工具匱乏。這使得企業(yè)在跨境貿(mào)易和投資中面臨巨大的匯率風(fēng)險(xiǎn)，增加了經(jīng)營(yíng)成本和不確定性。

6.清算網(wǎng)絡(luò)缺失。人民幣與中亞貨幣直接兌換覆蓋率不足，多數(shù)需經(jīng)美元中轉(zhuǎn)。這不僅增加了交易成本，還延長(zhǎng)了交易時(shí)間，嚴(yán)重影響了跨境貿(mào)易的效率。

二、創(chuàng)新實(shí)踐與“上合工具箱”：破局金融堵點(diǎn)的中國(guó)方案

面對(duì)上述痛點(diǎn)問(wèn)題，中國(guó)正在積極創(chuàng)新實(shí)踐，提出了一系列解決方案，形成了“上合工具箱”，或?qū)閰^(qū)域金融合作提供有力支持。

1.物流金融協(xié)同：打通貿(mào)易動(dòng)脈。

——通過(guò)TIR國(guó)際運(yùn)輸通道，大幅縮短時(shí)間，顯著降低損耗，大大提高了跨境物流效率，降低了企業(yè)成本。

——探索多式聯(lián)運(yùn)“一單制”金融、保險(xiǎn)、通關(guān)監(jiān)管等服務(wù)模式創(chuàng)新，擴(kuò)大國(guó)際貿(mào)易電子提單、電子信用證等應(yīng)用范圍，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托電子提單開(kāi)展融資業(yè)務(wù)。全面推進(jìn)“供應(yīng)鏈金融”試點(diǎn)工作，從而簡(jiǎn)化物流流程，為企業(yè)提供更便捷的融資渠道，促進(jìn)跨境貿(mào)易的發(fā)展。

2.數(shù)字基建賦能：降本增效。

——建設(shè)上合經(jīng)貿(mào)綜服平臺(tái)，提高跨境貿(mào)易的便利化程度和企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率。

——建立跨境信用體系，為跨境貿(mào)易和投資提供有力保障，降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

3.多邊金融機(jī)制突破。

——上合開(kāi)發(fā)銀行的籌建將為區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供重要的資金支持，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程。

——在上合組織成員國(guó)之間設(shè)立離岸交易中心，開(kāi)發(fā)不同幣種的衍生品對(duì)沖工具，為跨境貿(mào)易和投資提供更豐富的金融工具，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性。

三、幾點(diǎn)構(gòu)建金融服務(wù)新生態(tài)的建議

1.建議聯(lián)合亞投行、金磚銀行篩選綠色能源、數(shù)字基建項(xiàng)目，建立區(qū)域項(xiàng)目庫(kù)，發(fā)行主權(quán)擔(dān)保債券，為區(qū)域重點(diǎn)項(xiàng)目提供穩(wěn)定資金支持，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

2.建議設(shè)立中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)基金，撬動(dòng)社會(huì)資本，提供跨境信用保險(xiǎn)，有效降低中小企業(yè)跨境融資成本，增強(qiáng)其發(fā)展活力。

3.擴(kuò)展人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）節(jié)點(diǎn)至中亞，支持72小時(shí)實(shí)時(shí)清算，提高跨境支付效率，降低支付成本。

4.聯(lián)合上合組織成員國(guó)家測(cè)試多邊CBDC結(jié)算，為跨境支付提供高效便捷的解決方案。

5.推動(dòng)人民幣與上合國(guó)家貨幣互換規(guī)模，覆蓋大宗貿(mào)易結(jié)算，降低跨境貿(mào)易的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

6.在上合組織成員國(guó)設(shè)立離岸交易中心，開(kāi)發(fā)衍生品對(duì)沖工具，為跨境貿(mào)易和投資提供更豐富的金融工具，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性。

通過(guò)各方的共同努力，上合組織與共建“一帶一路”國(guó)家的金融合作必將取得更大成果，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化和全球經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)！

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編輯：杜少軍

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